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如何避免香港銀行開戶被拒

2022-03-13

在(zai)香港開銀行賬戶,主要注意以下幾(ji)點(dian)事項:
中國人(ren)去境(jing)外地區的銀(yin)行開戶,貿易公司(si)的董事、股東等實際控制人(ren),證明個(ge)人(ren)的真實身份和真 正實力,是讓銀(yin)行相信的關鍵要點之一(yi)。

1、 證件和地址證明
在香港開戶(hu)過程中,銀行一般(ban)會要(yao)求提供有效期在至(zhi)少1年以上的護(hu)照,* 近(jin)3個(ge)月以內開出(chu)的地址證明(ming)。(印(yin)有個(ge)人姓名和通訊地址的銀行單據、水電 費單據、電話費單據等,被信(xin)任的官方機構出(chu)具(ju)才有效)注意(yi):中國人的身(shen)份(fen)證,不能直接(jie)作(zuo)為地址證明(ming) 。

2、勞動合同、社(she)保清單
董事、股東等個人在哪里就職?工資薪金金額(e)多(duo)(duo)少?繳納社保的金額(e)多(duo)(duo)少?這(zhe)些數據都能(neng)體(ti)現一 個人的工作能(neng)力和(he)經(jing)濟實(shi)力,并(bing)且諸如(ru)社保清單這(zhe)樣(yang)的國家機關出具的文(wen)件,更能(neng)體(ti)現權威性和(he)真實(shi)性。

3、個人銀行記錄
香港銀(yin)(yin)行開戶時會要求提供開戶人的(de)銀(yin)(yin)行賬(zhang)戶的(de)6個月(yue)到 1年(nian)的(de)銀(yin)(yin)行流水(shui),需要銀(yin)(yin)行蓋(gai)章出具。這(zhe)能體(ti)現個人的(de)經濟實(shi)力,也(ye)是開戶銀(yin)(yin) 行關注的(de)要點之一(yi)。

4、證(zheng)明真實業務、合理往來
開戶(hu)時需要提(ti)供公司(si)的(de)業務證明,銷售(shou)和(he)采購兩(liang)方面,都需要提(ti)供證明真實、合(he)理業務往 來的(de)文件(jian),至少提(ti)供與2-3家客戶(hu)公司(si)、供應商公司(si)交易(yi)的(de)記錄(lu),并(bing)且(qie)越是(shi)官方和(he)不(bu)可修改 的(de)文件(jian)越有(you)幫助。合(he)同、發票、運輸單據(ju)等全(quan)套,需要形成合(he)理的(de)證據(ju)香(xiang)港銀行來說(shuo),更具(ju)信服力的(de)證明 材料(liao)。